很多人都在问, 说在莫斯科做数字资产这种事儿到底能不能够被抓到。在2020年的时候那会儿, 确实没有特别明确的法律依据来管这事儿, 我在那头两年的时间里一直都是在擦着边线在走, 心里边一直都是非常悬着的状态。但是, 2024年1月1日,俄罗斯《数字金融资产和数字货币法》全面实施了。这个情况发生了彻底的改变。之前持有和交易加密货币是在法律外面的灰色地带。现在变成有法律依据了。只是里面的规定变多了。门槛也提高了。以前那种随便找个小小的平台就往里充值的玩法, 基本上就不好用了。
莫斯科区块链合法吗
答案是合法的, 但是得分情况看。二〇二零年十二月生效的那一部联邦法律把数字金融资产、数字货币还有分布式账本技术写进了正式的条文里了, 并且明确了公民持有和交易的这个权利在里头。
然后呢, 二〇二四年出的新法进一步把个人投资行为纳入到了监管框架里面去, 也允许俄罗斯本国公民持牌的交易所里去买卖那些主流的币种, 只不过年交易额度有个上限在那杵着, 超过那个部分的话是要缴纳税收的。
真正容易让人掉进陷阱的情况, 包括两大类, 一个是跨境转账, 另一个是用加密货币支付日常消费。相关的法律规定写得非常明确细致, 使用加密货币来购买实物商品或者享受服务行为, 被定性为非法的经营活动情形。
我认识一位从事外贸行业的朋友, 他在二零零三年期间在谢列梅捷沃机场使用USDT支付了酒店的费用账单, 结果因此遭到了边境检查人员在口岸停留拦截的时间延长了四十分钟之久, 最后由该酒店方面承担并缴纳了一份罚款处罚决定。事情虽然不大, 但是这确实说明执法的力度正在一年比一年严格。希望大家不要抱有那种侥幸心理, 认为只要涉及的金额比较小, 就不会有人来管。
莫斯科投币犯法吗
个人积攒数字货币, 并且在持有许可的平台那里进行低价买入高价卖出的操作, 目前在法律法规层面上完全是合法的行为, 不存在任何违法的情况。但是呢, 有两件非常具体的事情会直接触碰到底线。第一件事是这样的: 通过那些匿名的场外交易渠道来进行大额的场外买卖, 如果这个金额超过了一定的界限, 那么就会被反洗钱系统自动地标记出来, 一旦配合相关的调查工作, 这个过程花费的时间是少的可能要两个星期, 多的可能要等到半年左右才会结束。
第二件事就是拿去虚拟货币给境外的那些商家做结算使用了, 因为现在有制裁的大背景存在, 这种行为就变成了是在帮助外国的实体来绕开金融方面的封锁, 所以它的性质跟普通的投资理财那是完全不一样的两码事。
二零二五年, 我辅助本地团队为一家SaaS企业对接海外支付通道。对方坚持使用稳定币与美国客户进行结算。我曾劝阻三次, 但他没有听从。随后合规部门出现问题。
合同被作废, 账户也被冻结四个月。我的教训只有一句话。虽然资金最终到账, 但交易路径必须清白。应当通过持有牌照的机构办理业务。并且需要妥善保留每一笔交易的流水和发票。
咱们把话题转回到普通投资者身上。假设你在莫斯科, 手里有一点闲置的资金, 想要去交易比特币或者以太坊, 你完全可以去当地持有官方牌照的交易所进行注册。你需要完成身份验证流程, 然后像在正规市场里一样正常买卖资产, 这样操作是完全可行的, 不会有任何问题。
但是, 千万不要去触碰那些没有得到许可的去中心化金融协议, 也不要搞什么通过登记居住地来进行挖矿的行为。因为自从2024年过去了以后, 监管机构对这些游走于灰色地带的操作查得非常细致。法律规定了你有一定的活动空间, 同时也划出了非常明确的边界, 只要你站在规定的框子里行动, 就是安全的。
